Le même interlocuteur,
du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine m'ont appris une chose simple : la valeur d'un conseil tient moins à la sophistication du montage qu'à la qualité de la connaissance qu'on a du client.
C'est pour cela que je travaille seul sur vos dossiers. Pas de transfert d'un collaborateur à l'autre, pas d'interlocuteur changeant, pas de procédure standardisée.
Quatre principes qui ne se négocient pas.
L'indépendance se vérifie, elle ne se déclare pas
Architecture ouverte, plus de dix partenaires, aucune obligation de production. Vous avez le droit de me demander pourquoi je recommande tel contrat plutôt qu'un autre — et j'ai le devoir de le justifier par écrit.
Le conseil précède le produit
Aucune recommandation avant l'étude. Un bilan patrimonial complet, écrit, chiffré, sourcé — puis seulement la solution. L'ordre inverse s'appelle de la vente.
Dire non fait partie du travail
Il m'arrive de déconseiller un investissement qu'un client veut faire, ou de dire que je ne suis pas le bon interlocuteur. C'est ce qui donne du poids aux fois où je dis oui.
La transparence sur ma rémunération
Frais d'entrée, frais de gestion, rétrocessions : chiffrés en euros dans le document remis avant toute signature. Vous savez ce que je gagne et sur quoi.
De la première prise de contact
au suivi annuel.
Prise de contact
Trente minutes au téléphone ou en visioconférence. Vous exposez votre situation, je vous dis franchement si mon accompagnement a du sens pour vous.
Recueil et étude
Inventaire complet du patrimoine, des revenus, des objectifs et des contraintes. Puis une étude écrite avec les calculs, les hypothèses et les sources.
Mise en œuvre et suivi
Souscriptions, arbitrages, coordination avec votre notaire et votre expert-comptable. Point annuel minimum, révision à chaque évènement de vie.
Un métier qui se pratique sur place.
La gestion de patrimoine se fait rarement à distance. Elle demande de connaître le territoire, ses prix, ses notaires et ses entreprises — et de rendre accessible une matière qu'on a longtemps gardée entre spécialistes.
J'anime des ateliers gratuits en mairie de Pégomas : lire un relevé de contrat, comprendre les frais réels, distinguer un rendement d'une performance. Comprendre ce qu'on signe devrait être la règle, pas un privilège réservé à ceux qui ont déjà les codes.
Je suis investi dans le Twirling Club de Pégomas. Le tissu associatif fait tenir une commune, et donner du temps à un club fait partie de ce que je dois à l'endroit où je vis et où je travaille.
Mes enfants sont nés à Pégomas. Connaître le territoire — les prix au mètre carré, les notaires, les entreprises de la vallée de la Siagne — change la qualité d'un conseil : on ne recommande pas la même chose depuis un plateau téléphonique parisien.
Ma rémunération est écrite dans la lettre de mission avant toute étude. Vous savez ce que je perçois, de qui, et pourquoi je recommande une solution plutôt qu'une autre.
Un conseil contrôlé et documenté.
Statut déclaré, formation continue annuelle obligatoire, conseil écrit, rapport d'adéquation : le cadre n'est pas une contrainte administrative, c'est votre protection.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Signée avant toute étude : périmètre, durée, rémunération, obligations réciproques.
Remise avant chaque souscription : pourquoi cette solution correspond à votre profil.
Point écrit annuel sur la performance, les frais réels et la pertinence maintenue.
Trente minutes suffisent
pour savoir si nous devons travailler ensemble.
Sans frais, sans engagement, sans aucune signature ce jour-là. À votre domicile, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Du lundi au samedi, 9h – 19h · Réponse sous 24 h ouvrées