Julien Parazines. Conseiller en gestion de patrimoine. 13 ans dans le Pays de Grasse.

Mes deux enfants sont nés à Grasse. Mon cabinet est installé à Pégomas, au 471 Chemin des Carpenèdes, à dix minutes de Cannes — c'est ici que je vis et que je travaille depuis huit ans.

Avant de fonder Proximité Patrimoine en 2024, j'ai passé treize années à conseiller des particuliers et des entrepreneurs sur leur patrimoine, sur ce même territoire — d'abord en banque privée, puis en cabinet indépendant.

Ces années m'ont appris une chose simple : un conseil pertinent n'existe pas sans une connaissance fine des gens à qui on s'adresse.

C'est pour cette raison que j'ai créé Proximité Patrimoine ici, et nulle part ailleurs.

Membre actif du Club des Entrepreneurs du Pays de Grasse, je connais les médecins de Mougins, les avocats de Grasse, les chefs d'entreprise de Sophia Antipolis, les restaurateurs de Cannes et les viticulteurs de l'arrière-pays varois. Ce n'est pas une posture : c'est mon quotidien.

QUI JE SUIS

La culture financière

n'est pas un luxe.

Pendant longtemps, parler d'argent était mal vu. Comprendre la fiscalité, les placements ou la transmission semblait réservé à une élite. Cette opacité n'a profité qu'à ceux qui en vivaient.

Je crois exactement le contraire. Chaque famille — qu'elle ait 50 000 € ou 5 millions à confier — mérite de comprendre ce qui se passe avec son argent. De savoir pourquoi on lui propose tel produit plutôt qu'un autre. De pouvoir poser toutes les questions, même celles qui paraissent naïves.

C'est pour porter cette conviction que propose des cours d'éducations financières gratuits, en mairies et en entreprises — un projet d'éducation patrimoniale ouvert à tous, indépendant de mon activité de conseil.

Parce qu'un client qui comprend est un client qui décide. Et qu'un client qui décide est un client serein.

MA CONVICTION

MES ENGAGEMENTS

Quatre principes simples, tenus à la lettre.

ENGAGEMENT I — INDÉPENDANCE

L'indépendance, vraiment.

Aucun lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un asset manager. Architecture ouverte avec Carmignac, Lazard, Rothschild & Co, Lombard Odier, Pictet, Generali entre autres.

Et surtout : transparence totale sur ma rémunération. Un choix libre entre honoraires ou rétrocommissions.

Chaque rétrocession est itemisée par produit, en euros et en pourcentage, dans le document remis avant souscription. Ce que je gagne, vous le savez.

ENGAGEMENT II — PÉDAGOGIE

La pédagogie avant la souscription.

Aucun rendez-vous ne se conclut par une signature précipitée. Je prends le temps de tout expliquer : comment ça marche, pourquoi c'est adapté à votre situation, ce qui pourrait mal tourner, ce que ça vous coûte vraiment.

Si vous ne comprenez pas, c'est que je n'ai pas bien expliqué. Pas l'inverse.

ENGAGEMENT III — CONTINUITÉ

Un seul interlocuteur, sans rotation.

Pas de transfert de votre dossier d'un collaborateur à l'autre tous les six mois. Pas de standardiste qui ne vous connaît pas. Pas de procédure interne qui change le commercial dédié.

Vous m'appelez. Je décroche. Je connais votre dossier. C'est aussi simple que ça.

ENGAGEMENT IV — TERRITOIRE

Le déplacement à votre domicile.

Vous n'êtes pas obligé de venir à Pégomas. Je me déplace partout entre Cannes et Saint-Tropez, de Sophia Antipolis au Pays de Fayence, de l'arrière-pays grassois à Monaco.

Parce qu'un patrimoine se comprend mieux dans son contexte : votre maison, votre cabinet, votre entreprise, votre lieu de vie. C'est là que les bonnes questions se posent

Quatre étapes, sans surprise et sans engagement.

01 · ON FAIT CONNAISSANCE

Le premier rendez-vous.

On se voit chez vous, à mon cabinet, ou en visio si vous préférez. Pas de PowerPoint, pas de plaquette commerciale. Vous me racontez votre situation, vos projets, vos préoccupations. Je vous explique comment je travaille.

Durée : environ 1h30. Sans engagement, sans aucun frais.

À la fin de ce rendez-vous, soit le courant passe et on continue, soit pas, et c'est très bien aussi. Je préfère un client convaincu qu'un client perdu.

COMMENT ÇA SE PASSE

ÉTAPE 2 — JE TRAVAILLE VOTRE DOSSIER

L'étude patrimoniale.

Sur la base de notre échange et des documents que vous me transmettez (avis d'imposition, contrats existants, actes notariés, relevés), je rédige une étude patrimoniale complète : photo de votre situation actuelle, identification de ce qui peut être amélioré, simulations chiffrées sur les options pertinentes.

ÉTAPE 3 — ON DÉCIDE ENSEMBLE

La déclaration d'adéquation.

Pour chaque solution que je vous recommande, je vous remets un document détaillé : pourquoi cette solution, comment elle fonctionne, quels sont ses risques, combien elle coûte (en euros, pas en pourcentage abstrait), ce que je touche dessus.

Vous avez le temps de lire, de poser toutes vos questions, d'en parler à votre conjoint, à votre notaire, à votre expert-comptable. Vous décidez en connaissance de cause.

Une fois la décision prise, je m'occupe de toute l'administration auprès des partenaires.

ÉTAPE 4 — ON RESTE EN LIEN

Le suivi dans la durée.

Une fois par an minimum, on se voit pour faire le point : performance des supports, évolution de votre situation personnelle ou fiscale, ajustements éventuels. Vous recevez un rapport d'évaluation périodique conforme aux exigences MIF2.

Et entre deux rendez-vous, vous pouvez m'appeler. Pour une question, un événement (mariage, naissance, héritage, cession), une décision à prendre. C'est inclus dans la relation, pas facturé à l'heure.

Si ce que vous venez de lire vous parle, le plus simple est de prendre rendez-vous.

On échange une heure ou deux, sans engagement.

Je vous écoute, je vous explique comment je travaille, et on voit ensemble si ça fait sens.

C'est gratuit, et toujours utile.

Et si on en parlait ?