Gestion de patrimoine indépendante
à Grasse.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Grasse, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Grasse.
Capitale du parfum, Grasse est une ville de PME et de savoir-faire familiaux : dirigeants d'entreprises de la parfumerie, de l'arôme et de l'industrie légère.
Pour eux, la frontière entre patrimoine professionnel et personnel est poreuse : rémunération, dividendes, trésorerie d'entreprise et préparation de cession se traitent ensemble.
Je me déplace à Grasse et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
pour mes clients grassois.
Placements & assurance-vie
Capital post-cession réparti en trois poches, fonds dédié luxembourgeois dès 250 000 €, private equity pour la part longue.
En savoir plus →Optimisation fiscale
Holding patrimoniale, régime mère-fille, apport-cession : structuration au service de l'entreprise, pas de la seule fiscalité.
En savoir plus →Retraite
Dirigeants de PME familiales : droits acquis souvent morcelés entre régimes, écart réel chiffré avant tout effort d'épargne.
En savoir plus →Transmission & succession
Pacte Dutreil et abattement de 75 % sur la valeur des titres, donation-partage pour éviter l'indivision entre héritiers.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Parfumerie, arôme, industrie locale : trésorerie cyclique placée en capitalisation, prévoyance et clauses bénéficiaires auditées.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
Grasse est une ville de production, pas de villégiature. Parfumerie, arômes, cosmétique, sous-traitance industrielle : le tissu économique repose sur des PME souvent familiales, parfois transmises depuis deux ou trois générations.
Pour ces dirigeants, patrimoine professionnel et personnel se confondent. La valeur de l'entreprise représente fréquemment l'essentiel du patrimoine, ce qui pose deux problèmes simultanés : la dépendance à un actif unique, et la difficulté de le transmettre sans le fragiliser.
Le pacte Dutreil, la holding patrimoniale, l'arbitrage entre rémunération et dividendes, et le placement de la trésorerie excédentaire sont les leviers habituels. Encore faut-il les articuler dans le bon ordre et suffisamment tôt, en lien avec l'expert-comptable et le notaire de l'entreprise.
Pacte Dutreil, donation de titres et gouvernance entre héritiers repreneurs et non-repreneurs.
Placer l'excédent via contrat de capitalisation sans compromettre le besoin en fonds de roulement.
Constituer un patrimoine personnel distinct, pour ne pas dépendre d'un seul actif.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Grasse pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Grasse.
Dirigeant d'une PME grassoise : comment placer la trésorerie excédentaire ?+
La parfumerie et l'arôme génèrent des cycles de trésorerie irréguliers. Le contrat de capitalisation en société permet de placer l'excédent sans imposition immédiate, avec une fiscalité forfaitaire prévisible à l'IS et une liquidité maintenue. La part immobilisable se détermine après examen du besoin en fonds de roulement sur trois exercices, jamais à vue de nez.
Je prépare la cession de mon entreprise familiale : par où commencer ?+
Trois à cinq ans avant, pas trois mois. L'apport des titres à une holding avant la cession ouvre le report d'imposition du 150-0 B ter, sous condition de réinvestir 60 % du prix dans une activité éligible sous deux ans. Le pacte Dutreil, s'il s'agit de transmettre plutôt que de vendre, permet un abattement de 75 % sur la valeur des titres. Les deux voies s'étudient en parallèle.
Comment structurer le patrimoine financier après une cession ?+
Le capital net doit être réparti avant d'être placé : une poche de sécurité disponible immédiatement, une poche de rendement à horizon cinq à huit ans, une poche longue plus dynamique. À partir de 250 000 €, le fonds interne dédié luxembourgeois permet une gestion écrite pour vous seul. Le private equity peut compléter la part longue, en gardant à l'esprit son illiquidité.
Quelle protection prévoir pour ma famille en tant que dirigeant ?+
C'est le point le plus souvent négligé. Le contrat Madelin ou la prévoyance du dirigeant couvre l'incapacité et le décès, mais l'essentiel se joue dans les clauses : bénéficiaires nommément désignés, clause démembrée pour protéger le conjoint sans déshériter les enfants, articulation avec le régime matrimonial. Un audit de ces clauses fait souvent apparaître des désignations obsolètes depuis dix ans.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.
Faisons connaissance.
Vous me racontez votre situation, vos projets, ce qui vous préoccupe. Je vous explique comment je travaille. Environ une heure, chez vous ou en visioconférence, et rien à décider ce jour-là.