Votre patrimoine. Votre territoire. Notre expertise.

Confiez vos finances à un expert indépendant certifié.

Proximité Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine 100 % indépendant, basé à Pégomas et intervenant sur l'ensemble de la Côte d'Azur — de Nice à Saint-Tropez, de Cannes à Grasse, de Mougins à Fréjus. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Courtier en Assurance (COA), membre de la Chambre nationale des expertes financiers et enregistré à l'ORIAS, je mets 13 années d'expérience au service de votre patrimoine. Mon indépendance des grands groupes bancaires est totale et non négociable : chaque recommandation est guidée par un seul objectif — le vôtre.

NOS VALEURS

Confiance & Transparence

Je mets à votre service une expertise reconnue et des compétences constamment actualisées. Chaque conseil est pensé avec rigueur et adapté à votre situation unique.

Vous n'êtes pas un dossier parmi d'autres. Je suis à l'écoute de vos projets, vos préoccupations, vos objectifs. Une relation de confiance se construit dans la durée, au plus proche de vos attentes.

Professionnalisme & Expertise

Proximité & Écoute

Défiscalisation et optimisation fiscale

Réduire votre impôt est un objectif légitime — mais la défiscalisation ne doit jamais être une fin en soi. Mon rôle est de vous proposer des solutions qui s'intègrent dans votre stratégie patrimoniale globale, avec une analyse coûts/bénéfices documentée et conforme aux obligations DDA et MIF2.

• PER (Plan Épargne Retraite) — déduction des versements du revenu imposable, puissant dès la TMI 30 %

• LMNP et Malraux — investissement immobilier locatif avec avantages fiscaux adaptés au marché azuréen

• SCPI fiscales et Girardin Industriel — solutions complémentaires selon votre profil d'imposition

• Holding patrimoniale et régime mère-fille — pour les chefs d'entreprise souhaitant optimiser dividendes et trésorerie

Placements et assurance vie

Votre épargne mérite mieux que les produits standards . En architecture ouverte, j'accède aux meilleurs contrats d'assurance vie du marché — sans dépendre d'aucun réseau. Fonds euros performants, unités de compte sélectionnées, contrats luxembourgeois, SCPI, produits structurés : chaque allocation est construite sur mesure, après un bilan patrimonial complet et un questionnaire investisseur conforme MIF2.

• Assurance vie en architecture ouverte (Rothschild, Lombard Odier, Pictet)

• Contrats de capitalisation pour optimiser la trésorerie d'entreprise

• SCPI de rendement pour des revenus locatifs sans gestion directe

• Produits structurés avec coupons jusqu'à 10-13 % selon conditions de marché

• Crédit Lombard pour emprunter contre votre contrat sans désinvestir

Transmission et succession

Protéger vos proches et réduire les droits de succession : c'est l'un des enjeux patrimoniaux les plus importants sur la Côte d'Azur, où les valeurs immobilières élevées amplifient la facture fiscale. J'anticipe avec vous les solutions adaptées à votre situation familiale — en coordination avec votre notaire et votre expert-comptable.

• Donation et démembrement de propriété — abattement de 100 000 € par enfant, renouvelable tous les 15 ans

• Clause bénéficiaire démembrée en assurance vie — protéger conjoint et enfants simultanément (152 500 € d'abattement)

• SCI familiale — structurer la détention immobilière, éviter l'indivision, réduire la base taxable

• Donation au dernier vivant et mandat de protection future — sécuriser le conjoint survivant

Retraite et revenus complémentaires

Vivre sa retraite sur la Côte d'Azur est un projet enviable, mais le coût de la vie exige une préparation financière rigoureuse. Que vous soyez à 5, 10 ou 20 ans de la retraite, plus vous commencez tôt, plus les solutions sont nombreuses et les efforts mensuels réduits.

• Audit retraite complet — estimation de vos droits, identification des trimestres manquants, simulation du montant net

• Plan de revenus complémentaires — assurance vie en rachats programmés, SCPI de rendement, PER avec sortie optimisée

• Optimisation de la date de départ — arbitrage décote/surcote en tenant compte de votre situation globale

• Rente viagère et revenus passifs — pour les patrimoines importants, des solutions garantissant un revenu à vie