Gestion de patrimoine indépendante
à Peymeinade.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Peymeinade, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Peymeinade.
Aux portes de Grasse, Peymeinade est une commune résidentielle où se sont installées de nombreuses familles et professions indépendantes du pays grassois.
Les enjeux y sont souvent ceux d'une constitution de patrimoine en cours : capacité d'épargne, résidence principale, préparation de la retraite des indépendants.
Je me déplace à Peymeinade et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
à Peymeinade.
Placements & assurance-vie
Contrats comparés sur leurs frais réels : un contrat bancaire est souvent moins compétitif, et c'est vérifiable noir sur blanc.
En savoir plus →Optimisation fiscale
Professions indépendantes du pays grassois : PER sur les bonnes années, Madelin pour la prévoyance, capitalisation en société.
En savoir plus →Retraite
Régimes des indépendants peu généreux : relevé tous régimes, écart chiffré, effort mensuel calibré sur l'horizon réel.
En savoir plus →Transmission & succession
Clause bénéficiaire démembrée pour protéger le conjoint sans déshériter les enfants, désignations remises à jour.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Indépendants et petites structures : prévoyance souvent sous-dimensionnée, trésorerie placée sans bloquer l'exploitation.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
Aux portes de Grasse, Peymeinade et les communes voisines — Cabris, Le Tignet, Spéracèdes — forment un secteur résidentiel où se sont installées de nombreuses familles actives et professions indépendantes.
Les enjeux y sont ceux d'une constitution de patrimoine en cours : équilibre entre remboursement de crédit et épargne, capacité d'épargne réelle après charges, et premières décisions de placement à horizon dix à vingt ans.
La retraite des travailleurs indépendants, très présente dans ce secteur, laisse fréquemment un écart de revenus substantiel. Agir à quarante ans coûte une fraction de ce qu'il faudra mobiliser à cinquante-cinq.
Déterminer un effort mensuel soutenable et le projeter à dix, quinze et vingt ans.
Mettre en place un PER ou un Madelin dimensionné sur le revenu réel et le taux marginal.
Prévoyance, capital décès et clause bénéficiaire adaptée à la configuration familiale.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Peymeinade pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Peymeinade.
Profession indépendante : comment structurer mon épargne ?+
Revenus irréguliers, protection sociale limitée, retraite à construire soi-même : la mécanique doit être souple. Versements libres plutôt que programmés, PER calibré sur les bonnes années, contrat Madelin pour la prévoyance. Si vous exercez en société, le contrat de capitalisation place la trésorerie excédentaire sans imposition immédiate.
Quelle allocation pour un capital moyen à long terme ?+
Elle dépend de votre horizon et de ce que vous supportez de voir baisser. L'assurance-vie en architecture ouverte couvre l'essentiel : souplesse, fiscalité avantageuse après huit ans, transmission hors succession dans les limites légales. Le travail se joue sur la sélection du contrat et la comparaison des frais réels, pas sur l'empilement d'enveloppes.
Mon contrat bancaire est-il compétitif ?+
Souvent non, et c'est vérifiable : frais de gestion, frais des supports, frais d'arbitrage, frais sur versement, chiffrés sur la durée restante. Un écart de 0,6 point par an représente près de 15 % du capital sur vingt ans. L'audit se fait sans obligation de changer, et l'antériorité fiscale se perd au transfert — donc parfois il vaut mieux ne rien bouger.
Comment protéger ma famille en cas de coup dur ?+
Par la prévoyance d'abord — incapacité, invalidité, décès — souvent sous-dimensionnée chez les indépendants. Puis par les clauses bénéficiaires de vos contrats, rédigées sur mesure plutôt que reprises du bulletin type : clause démembrée pour protéger le conjoint sans déshériter les enfants, désignation nominative à jour.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.