Gestion de patrimoine indépendante
à Bormes-les-Mimosas.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Bormes-les-Mimosas, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Bormes-les-Mimosas.
Bormes-les-Mimosas et le littoral varois concentrent résidences secondaires et retraités installés à l'année, avec un patrimoine souvent immobilier et peu diversifié.
Rééquilibrer vers des actifs liquides, sans fiscalité inutile, est la question qui revient le plus souvent.
Je me déplace à Bormes-les-Mimosas et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
sur le littoral varois.
Placements & assurance-vie
Rééquilibrage progressif vers une poche financière liquide, pour ne pas vendre un bien dans l'urgence.
En savoir plus →Optimisation fiscale
Retraités et propriétaires de résidences secondaires : arbitrages fiscaux chiffrés avant toute cession ou donation.
En savoir plus →Retraite
Rachats programmés sur assurance-vie, imposés seulement sur la part d'intérêts, calibrés pour préserver le capital.
En savoir plus →Transmission & succession
Assurance-vie jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire hors droits, donation en nue-propriété avec conservation de l'usage.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Dirigeants ayant cédé : passage à des revenus de capitaux, protection du conjoint, coordination notariale.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
Bormes-les-Mimosas et le littoral des Maures concentrent résidences secondaires et retraités installés à l'année, avec un patrimoine très majoritairement immobilier et souvent peu diversifié.
Cette concentration crée une vulnérabilité rarement perçue : un patrimoine composé à quatre-vingts pour cent d'immobilier dépend d'un seul marché, ne produit pas de revenus immédiatement disponibles, et se transmet difficilement à plusieurs héritiers.
Rééquilibrer ne signifie pas vendre. Cela peut passer par un démembrement, une mise en location structurée, ou une réallocation progressive du produit d'une cession vers des actifs liquides — à condition d'anticiper la fiscalité de chaque étape.
Diversifier progressivement sans déclencher une fiscalité de cession inutile.
Organiser l'usage entre enfants et anticiper l'indivision future.
Dégager un complément de revenus régulier tout en conservant l'usage du bien.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Bormes-les-Mimosas pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Bormes-les-Mimosas.
Retraité à Bormes : comment organiser mes revenus complémentaires ?+
Les rachats programmés sur assurance-vie ne sont imposés que sur leur part d'intérêts, avec l'abattement annuel de 4 600 € par personne après huit ans — souvent plus efficace qu'une rente. Le rythme se calibre pour préserver le capital au-delà de l'espérance de vie, et la répartition entre fonds en euros et unités de compte se révise chaque année.
Mon patrimoine est surtout immobilier : faut-il rééquilibrer ?+
Sur le littoral varois, beaucoup de patrimoines sont concentrés sur une ou deux résidences de valeur, avec très peu d'actifs financiers. Le rééquilibrage progressif vers une poche financière liquide sécurise l'ensemble : il évite d'avoir à vendre un bien dans l'urgence, notamment pour régler des droits de succession.
Comment transmettre à mes enfants dans de bonnes conditions ?+
L'assurance-vie transmet jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire hors droits pour les versements avant 70 ans, ce qui en fait l'outil le plus simple. À côté, la donation en nue-propriété permet de transmettre un bien tout en conservant l'usage, avec une valeur taxable réduite selon l'âge. Le chiffrage des deux ordres de décès précède toujours les décisions.
Faut-il venir jusqu'à Pégomas pour un rendez-vous ?+
Non. Je me déplace à votre domicile à Bormes et sur tout le littoral varois, sans frais supplémentaires. Les points de suivi peuvent se tenir en visioconférence.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.