Gestion de patrimoine indépendante
à Montauroux.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Montauroux, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Montauroux.
Montauroux domine le lac de Saint-Cassien, aux portes du pays de Fayence et à une vingtaine de minutes du cabinet de Pégomas. La commune attire des familles actives et des entrepreneurs qui travaillent sur le bassin cannois, à Grasse ou à Sophia Antipolis, et choisissent le Var pour s'y installer à l'année.
Les sujets patrimoniaux y sont ceux de foyers en activité : structurer l'épargne à côté d'un crédit immobilier, préparer la retraite, protéger le conjoint et organiser, le moment venu, la transmission.
Je me déplace à Montauroux et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Un accompagnement global,
sur l'ensemble de votre patrimoine.
Placements & assurance-vie
Entrepreneurs et actifs du secteur : allocation construite sur l'horizon réel, contrats comparés sur leurs frais cumulés.
En savoir plus →Optimisation fiscale
PER nettement intéressant au-dessus de 30 % — 30 000 € versés à 41 % rendent 12 300 € d'impôt en moins la même année.
En savoir plus →Retraite
Indépendants du secteur : taux de remplacement souvent sous 50 %, relevé tous régimes avant tout calcul.
En savoir plus →Transmission & succession
Familles installées à l'année : donation en nue-propriété, clause bénéficiaire adaptée, chiffrage des deux ordres de décès.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Sociétés en croissance : trésorerie excédentaire placée sans imposition immédiate, crédit Lombard pour financer sans désinvestir.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Les situations
que j'accompagne ici.
Entre la Siagne et le lac de Saint-Cassien, Montauroux a vu sa population progresser régulièrement depuis vingt ans, portée par la proximité du bassin d'emploi des Alpes-Maritimes. Beaucoup de foyers vivent dans le Var tout en travaillant à Cannes, Grasse ou Sophia Antipolis.
Cette population en activité arrive souvent avec un patrimoine en construction : acquisition d'une maison avec terrain, crédit en cours, capacité d'épargne à structurer, et une fiscalité du foyer qui devient significative dès que les deux revenus se cumulent. Les décisions prises à ce moment-là pèsent sur les vingt années suivantes.
Les entrepreneurs et indépendants du secteur — bâtiment, artisanat, services, commerce — cumulent deux chantiers : protéger la famille en cas d'arrêt d'activité, et se constituer une retraite que le régime des travailleurs non salariés ne couvrira pas seul. La présence de résidents étrangers ajoute, pour une partie des dossiers, une dimension transfrontalière.
Équilibrer crédit et épargne, protéger le couple et calibrer un premier effort d'épargne soutenable.
Prévoyance réellement dimensionnée, retraite des indépendants et séparation des patrimoines.
Revenus complémentaires par rachats programmés, protection du conjoint et transmission organisée.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Montauroux pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Le contrat luxembourgeois
pour les patrimoines de Montauroux.
Triangle de sécurité, super-privilège du souscripteur, fonds interne dédié et portabilité internationale : à Montauroux comme sur toute la Côte d'Azur, le contrat luxembourgeois est aujourd'hui l'une des demandes les plus fréquentes au cabinet. Je compare chaque fois contrat français et luxembourgeois sur vos montants, avant toute décision.
Vos questions,
mes réponses.
Entrepreneur à Montauroux : où placer ma trésorerie d'entreprise ?+
Le secteur connaît une forte croissance et beaucoup de structures accumulent une trésorerie qui dort. Le contrat de capitalisation souscrit par la société permet de la placer sans imposition immédiate, avec une fiscalité forfaitaire prévisible à l'IS, tout en la gardant mobilisable. La part immobilisable se détermine après examen du besoin en fonds de roulement.
Je travaille et j'épargne : comment structurer sur le long terme ?+
La réponse dépend de votre tranche marginale et de votre horizon. Au-dessus de 30 %, le PER devient nettement intéressant : 30 000 € versés à 41 % génèrent 12 300 € d'économie immédiate. En dessous, l'assurance-vie en architecture ouverte reste plus souple car elle garde le capital disponible. Les deux se combinent souvent, avec des proportions calculées.
Comment financer un projet sans casser mes placements ?+
Le crédit Lombard permet d'emprunter en nantissant votre contrat d'assurance-vie, généralement à 50 à 70 % de sa valeur. Vous financez le projet sans déclencher de plus-value ni interrompre une allocation qui travaille. C'est un outil précis, à manier en mesurant le coût réel et le risque d'appel de marge.
Faut-il un patrimoine important pour vous consulter ?+
Il n'y a pas de seuil affiché. Ce qui compte, c'est qu'un accompagnement ait du sens : un capital à placer, une entreprise à structurer, une transmission à préparer, ou simplement des contrats à faire auditer. Le premier échange sert précisément à le déterminer, et je le dis quand la réponse est non.
Peut-on souscrire un contrat luxembourgeois en habitant à Montauroux ?+
Oui. Pour un résident de Montauroux, le contrat luxembourgeois est soumis à la fiscalité française et doit simplement être déclaré chaque année. Je vous reçois au cabinet de Pégomas, chez vous à Montauroux ou en visioconférence, et je compare contrat français et luxembourgeois sur vos montants avant toute décision. Le détail figure sur la page contrat luxembourgeois.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.