Gestion de patrimoine indépendante
à Cotignac.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Cotignac, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Cotignac.
Cotignac, village de la Provence verte au pied de ses falaises de tuf, réunit propriétaires viticoles, artisans, familles installées et résidents étrangers séduits par le cadre.
Le patrimoine local est foncier et souvent familial : domaines, terres, maisons de village transmises depuis plusieurs générations, parfois détenues en indivision.
Je me déplace à Cotignac et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
en Provence verte.
Placements & assurance-vie
Poche financière liquide constituée progressivement, pour ne pas céder une parcelle en cas de mauvaise récolte.
En savoir plus →Optimisation fiscale
Résidents étrangers et exploitants : contrat luxembourgeois, convention bilatérale, régime réel selon la situation.
En savoir plus →Retraite
Revenus agricoles variables : PER calibré sur les bonnes années, versements libres, écart de pension chiffré d'abord.
En savoir plus →Transmission & succession
Terres détenues depuis plusieurs générations : Dutreil, donation-partage, indivisions dénouées avant qu'elles ne se figent.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Domaines viticoles : trésorerie d'exploitation placée, prévoyance, articulation avec le notaire et l'expert-comptable.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
La Provence verte a vu ses valeurs foncières progresser sous l'effet de l'attractivité touristique et résidentielle, sans que les revenus des exploitations suivent au même rythme. Ce décalage est exactement ce qui rend les successions difficiles ici.
Transmettre un domaine ou des terres suppose donc d'anticiper : les droits se calculent sur la valeur, pas sur la rentabilité. Groupement foncier agricole, bail à long terme et pacte Dutreil permettent de réduire l'assiette, à condition d'être mis en place plusieurs années avant.
Cotignac compte aussi une part de résidents étrangers et de retraités venus s'installer, pour qui les questions de conventions fiscales et de loi successorale applicable se posent au premier rendez-vous.
Combiner GFA, bail à long terme et démembrement pour alléger l'assiette taxable.
Sortir de l'indivision sans conflit ni vente forcée.
Résidence fiscale, imposition des pensions et choix de la loi successorale.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Cotignac pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Cotignac.
Propriétaire viticole : comment diversifier hors de l'exploitation ?+
Le domaine concentre souvent toute la valeur, avec une liquidité nulle et des revenus dépendants des récoltes. Constituer progressivement une poche financière liquide en architecture ouverte protège l'exploitation : en cas de mauvaise année, on ne cède pas une parcelle. C'est le premier chantier avant toute optimisation fiscale.
Résident étranger à Cotignac : quel contrat choisir ?+
Le contrat luxembourgeois répond mieux à une situation internationale : portabilité en cas de changement de pays, multidevises, et neutralité fiscale du Luxembourg qui laisse s'appliquer la fiscalité de votre pays de résidence. Le préalable est de vérifier votre résidence fiscale réelle et la convention bilatérale applicable.
Peut-on placer sans risquer le capital ?+
Le fonds en euros garantit le capital mais son rendement peine à couvrir l'inflation, ce qui constitue une perte réelle silencieuse. Entre garantie totale et actions, il existe des solutions intermédiaires : produits structurés à capital protégé, obligations à échéance datée, fonds à horizon. Le travail consiste à définir ce que vous supportez de voir baisser sans vendre.
Vous déplacez-vous dans la Provence verte ?+
Oui, sans frais supplémentaires, à votre domicile ou à votre exploitation. Les points de suivi peuvent se faire en visioconférence pour éviter les trajets, sans dégrader la qualité de l'échange.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.