Gestion de patrimoine indépendante
à Saint-Maximin-la-Sainte-Baume.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Saint-Maximin-la-Sainte-Baume, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Saint-Maximin-la-Sainte-Baume.
Sur l'axe Aix–Marseille–Var, Saint-Maximin attire des familles actives et des entrepreneurs qui travaillent souvent hors du département.
Immobilier en cours d'acquisition, épargne à structurer, fiscalité des revenus du couple : les sujets sont ceux d'un patrimoine en construction.
Je me déplace à Saint-Maximin-la-Sainte-Baume et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
à Saint-Maximin.
Placements & assurance-vie
L'ordre compte plus que les produits : précaution disponible, prévoyance, puis allocation longue en architecture ouverte.
En savoir plus →Optimisation fiscale
PER seulement au-dessus de la tranche à 30 % : en dessous, la déduction ne compense pas le blocage des fonds.
En savoir plus →Retraite
Artisans et commerçants : taux de remplacement souvent sous 50 %, relevé tous régimes puis calibrage du PER et du Madelin.
En savoir plus →Transmission & succession
Donation en nue-propriété, clause bénéficiaire remise à jour, chiffrage des droits avant toute décision.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Petites sociétés et indépendants : prévoyance sous-dimensionnée, trésorerie placée sans immobiliser l'utile.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
Sur l'axe qui relie Aix-en-Provence, Marseille et le centre Var, Saint-Maximin attire des familles actives et des entrepreneurs qui travaillent souvent hors de la commune, dans la métropole ou sur plusieurs départements.
Les patrimoines y sont en construction : acquisition de la résidence principale, épargne à organiser, fiscalité du couple qui devient significative au passage de la tranche à trente pour cent, et premiers projets d'investissement locatif.
La mobilité professionnelle de ces profils appelle une réserve d'épargne disponible plutôt qu'un patrimoine entièrement immobilisé : une mutation ou un changement d'activité ne doit pas obliger à vendre dans de mauvaises conditions.
Chiffrer l'effet réel d'un PER et arbitrer avec l'assurance-vie et l'immobilier.
Comparer nu, meublé et SCPI selon la fiscalité du foyer et le temps disponible.
Garder une part liquide suffisante pour ne pas subir un arbitrage forcé.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Saint-Maximin-la-Sainte-Baume pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Saint-Maximin.
Quelle stratégie de placement pour un patrimoine en construction ?+
L'ordre compte plus que les produits. D'abord une épargne de précaution disponible, ensuite la prévoyance si vous êtes indépendant, puis seulement l'allocation long terme sur assurance-vie en architecture ouverte. Ajouter un PER n'a de sens qu'au-dessus de la tranche à 30 % — en dessous, la déduction ne compense pas le blocage des fonds.
Artisan ou commerçant : comment préparer ma retraite ?+
Les régimes des indépendants offrent des taux de remplacement faibles, souvent sous 50 % du dernier revenu. Le point de départ est un relevé de carrière tous régimes pour chiffrer l'écart réel. Le PER et le contrat Madelin se calibrent ensuite sur cet écart, avec des versements libres adaptés à des revenus irréguliers.
Mes contrats actuels sont-ils bien placés ?+
C'est vérifiable et c'est souvent le point de départ d'une mission : frais réels chiffrés sur la durée restante, cohérence de l'allocation avec votre profil, clauses bénéficiaires contrôlées. Si vos contrats sont bons, je vous le dis et nous n'y touchons pas — l'antériorité fiscale a de la valeur.
Le premier échange engage-t-il à quelque chose ?+
Non. Environ une heure, sans frais, sans signature ce jour-là, à votre domicile, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence. Il sert à savoir si un accompagnement a du sens, et à vous expliquer comment je travaille et comment je suis rémunéré.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.