Gestion de patrimoine indépendante
à Châteauneuf-de-Grasse.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Châteauneuf-de-Grasse, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Châteauneuf-de-Grasse.
Châteauneuf-de-Grasse, village perché entre Grasse et Valbonne, réunit une population de familles installées de longue date, de résidents étrangers et de cadres du bassin de Sophia Antipolis.
Le patrimoine local est largement immobilier et souvent constitué de biens de caractère avec terrain, difficiles à partager entre plusieurs héritiers sans préparation.
Je me déplace à Châteauneuf-de-Grasse et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
à Châteauneuf.
Placements & assurance-vie
Constitution progressive d'une poche financière liquide, éventuellement adossée à un crédit Lombard pour ne pas céder un bien de famille.
En savoir plus →Optimisation fiscale
Résidents étrangers : contrat luxembourgeois, convention bilatérale vérifiée, fiscalité du pays de résidence appliquée.
En savoir plus →Retraite
Familles installées depuis plusieurs générations : droits acquis dispersés, écart réel calculé avant tout plan d'épargne.
En savoir plus →Transmission & succession
Terrains et bâti détenus de longue date : indivisions à dénouer avant qu'elles ne se figent, donation-partage, SCI familiale.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Dirigeants entre Grasse et Valbonne : trésorerie placée, cession préparée en amont, prévoyance et clauses auditées.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
À Châteauneuf, les biens sont peu nombreux et très valorisés : villas de caractère, mas restaurés, terrains d'un seul tenant. Une maison de famille y vaut aujourd'hui plusieurs fois son prix d'acquisition, ce qui déplace tout le raisonnement successoral.
Le risque concret est l'indivision subie : trois ou quatre héritiers propriétaires d'un bien indivisible, sans la trésorerie pour acquitter les droits, contraints de vendre dans l'urgence. C'est évitable, mais seulement en s'y prenant du vivant.
La commune compte aussi une part de résidents étrangers, pour qui s'ajoutent la question de la résidence fiscale et celle de la loi successorale applicable — deux points à trancher formellement, pas à supposer.
Structurer en SCI familiale et organiser les parts pour éviter l'indivision subie.
Donations successives et démembrement pour lisser la facture sur plusieurs décennies.
Résidence fiscale, convention applicable et choix formel de la loi successorale.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Châteauneuf-de-Grasse pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Châteauneuf-de-Grasse.
Patrimoine familial ancien : comment le rendre plus liquide ?+
Les familles installées de longue date entre Grasse et Valbonne détiennent souvent terrains et bâti depuis deux ou trois générations, avec très peu d'actifs financiers en regard. La liquidité se construit progressivement : constitution d'une poche financière sur assurance-vie en architecture ouverte, éventuellement adossée à un crédit Lombard pour financer un projet sans céder un bien de famille.
Résident étranger : contrat français ou luxembourgeois ?+
Le luxembourgeois presque toujours, dès qu'il y a une dimension internationale : portabilité en cas de déménagement, multidevises, et neutralité fiscale du Luxembourg qui laisse s'appliquer la fiscalité de votre pays de résidence. Le préalable reste la vérification de votre résidence fiscale réelle et de la convention bilatérale applicable.
Comment se rémunère un conseiller en gestion de patrimoine ?+
Par des honoraires de conseil, des frais sur les contrats souscrits et des rétrocessions versées par les compagnies. Tout est écrit dans la lettre de mission signée avant le début de l'étude : vous savez ce que je perçois, de qui et pour quoi. C'est une obligation réglementaire, et c'est aussi la seule façon de rendre le conseil discutable.
Puis-je faire auditer mes contrats sans rien changer ?+
Oui, et c'est fréquemment ainsi que débute une mission. L'audit chiffre les frais réels de chaque contrat sur la durée restante, vérifie la cohérence de l'allocation avec votre profil et contrôle les clauses bénéficiaires, souvent obsolètes. Si vos contrats sont bons, je vous le dis et nous n'y touchons pas.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.