Gestion de patrimoine indépendante
à Lorgues.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Lorgues, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Lorgues.
Lorgues et le Var viticole comptent de nombreux propriétaires exploitants et familles détenant des terres depuis plusieurs générations.
Transmettre un domaine sans le vendre suppose d'anticiper : démembrement, groupement foncier, pacte Dutreil selon la structure d'exploitation.
Je me déplace à Lorgues et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
dans le Var viticole.
Placements & assurance-vie
Diversification hors de la terre : une poche financière liquide protège l'exploitation les mauvaises années.
En savoir plus →Optimisation fiscale
Revenus irréguliers : versements libres plutôt que programmés, PER calibré sur les bonnes années uniquement.
En savoir plus →Retraite
Exploitants et conjoints collaborateurs : droits acquis souvent incomplets, régularisation et écart chiffré.
En savoir plus →Transmission & succession
Pacte Dutreil, abattement de 75 %, donation-partage pour éviter l'indivision entre héritiers exploitants et non exploitants.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Domaines et sociétés d'exploitation : trésorerie placée, prévoyance, coordination avec le notaire et l'expert-comptable.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
Lorgues est au cœur du Var viticole. Les patrimoines y sont fonciers et familiaux : domaines exploités, terres louées en bail à long terme, bâtiments d'exploitation, parfois détenus en indivision depuis plusieurs générations.
Transmettre un domaine sans le vendre est l'exercice le plus délicat de la gestion de patrimoine. La valeur des terres a progressé, les droits de succession se calculent sur cette valeur, mais l'exploitation ne dégage pas toujours la trésorerie pour les acquitter.
Les outils adaptés existent — groupement foncier agricole, bail à long terme ouvrant droit à exonération partielle, pacte Dutreil pour la partie société d'exploitation, démembrement — mais ils demandent une mise en place progressive et coordonnée avec le notaire et le centre de gestion.
Combiner GFA, bail à long terme et pacte Dutreil pour réduire l'assiette taxable.
Sortir de l'indivision sans conflit ni vente forcée, avec une répartition acceptée par tous.
Organiser la cession ou la location de l'exploitation et sécuriser un revenu de remplacement.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Lorgues pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Lorgues.
Propriétaire exploitant : comment diversifier hors de la terre ?+
Un domaine viticole représente souvent l'essentiel du patrimoine, avec une valeur importante mais une liquidité nulle et un revenu dépendant des récoltes. Constituer progressivement une poche financière liquide en architecture ouverte protège l'exploitation elle-même : en cas de mauvaise année, on ne vend pas une parcelle. C'est une question de survie autant que de rendement.
Comment transmettre une exploitation sans la fragmenter ?+
Le pacte Dutreil permet un abattement de 75 % sur la valeur des titres ou de l'exploitation transmise, sous engagement de conservation. Combiné à la donation-partage, il évite l'indivision entre héritiers dont certains veulent exploiter et d'autres vendre. Cela se prépare plusieurs années à l'avance, avec le notaire et l'expert-comptable.
Mes revenus varient beaucoup : quelle stratégie d'épargne ?+
Des versements libres plutôt que programmés, et un PER calibré sur les bonnes années pour absorber les pics d'imposition. L'assurance-vie en architecture ouverte garde la souplesse nécessaire : on verse quand on peut, on rachète quand il faut, sans pénalité. La régularité forcée n'a aucun sens pour un revenu agricole.
Travaillez-vous avec mon notaire et mon expert-comptable ?+
Systématiquement dès qu'il y a une exploitation, une société ou un enjeu successoral. Je prépare les chiffrages et les scénarios, ils sécurisent les actes. Chacun reste dans son rôle et vous n'avez pas à faire circuler l'information entre trois interlocuteurs.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.