Gestion de patrimoine indépendante
à Pégomas.
Julien Parazines, conseiller en investissements financiers et courtier en assurance — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Pégomas, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Une gestion de patrimoine
ancrée à Pégomas.
Pégomas est le siège du cabinet. Au cœur de la vallée de la Siagne, entre Cannes, Grasse et Mandelieu, la commune réunit chefs d'entreprise, professions libérales et familles propriétaires de longue date.
Y être installé change la relation : les rendez-vous se prennent sans logistique, et je connais le tissu économique local de première main.
Je me déplace à Pégomas et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Ce que je traite le plus
ici, au siège du cabinet.
Placements & assurance-vie
Architecture ouverte, plus de dix maisons comparées, fonds dédié luxembourgeois dès 250 000 € pour une allocation écrite pour vous seul.
En savoir plus →Optimisation fiscale
Holding patrimoniale, apport-cession, PER : structuration au service du projet, jamais un dispositif pour son seul avantage fiscal.
En savoir plus →Retraite
Dirigeants et professions libérales de la vallée : droits dispersés entre régimes, écart réel chiffré avant tout plan.
En savoir plus →Transmission & succession
Patrimoines familiaux détenus depuis plusieurs générations : indivisions dénouées, SCI familiale, pacte Dutreil.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Chefs d'entreprise de la vallée de la Siagne : trésorerie placée en capitalisation, cession préparée trois à cinq ans avant.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
Pégomas est le siège du cabinet. Dans la vallée de la Siagne, entre Grasse, Cannes et Mandelieu, la commune conjugue un caractère résidentiel recherché et un tissu économique dense, nourri par la parfumerie grassoise, la technopole de Sophia Antipolis et l'économie cannoise.
Les situations que je rencontre ici relèvent de patrimoines déjà constitués : dirigeants qui préparent une cession, professions libérales à la tranche marginale haute, familles détenant terrains et bâti depuis plusieurs générations, indivisions à dénouer avant qu'elles ne se figent, et seuils IFI franchis à mesure que la vallée s'est valorisée.
Je ne suis pas seulement installé à Pégomas : mes enfants y sont nés, je suis investi dans le Twirling Club de Pégomas, et j'y anime des ateliers d'éducation financière en mairie. Cette implantation n'est pas une adresse de boîte postale, c'est là que je vis.
Concrètement, cela change la relation : un rendez-vous se prend sans logistique, un document se dépose en passant, et je connais de première main les notaires, experts-comptables et agents immobiliers du secteur avec qui je travaille au quotidien.
Arbitrage rémunération-dividendes, trésorerie d'entreprise placée en contrat de capitalisation, préparation de cession trois à cinq ans avant l'échéance.
Terrains et bâti détenus de longue date, indivisions à dénouer, SCI familiale et pacte Dutreil pour organiser la transmission sans fracturer le patrimoine.
Tranche marginale à 41 %, PER et déficit foncier, structuration d'une holding patrimoniale, arbitrage entre apport-cession et réinvestissement.
Seuil IFI franchi ou proche, démembrement de propriété, nue-propriété et arbitrage entre détention directe et société civile.
J'anime des ateliers d'éducation financière en mairie de Pégomas : comprendre l'épargne, le crédit et la fiscalité avant de décider.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui à mon compte. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Pégomas pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Un premier échange,
sans engagement.
Environ une heure, sans frais, sans aucune signature ce jour-là. Réponse sous 24 heures ouvrées.
Ce qu'on me demande
le plus souvent à Pégomas.
Chef d'entreprise de la vallée : où placer la trésorerie de ma société ?+
Le contrat de capitalisation souscrit par la société permet de placer l'excédent de trésorerie sans imposition immédiate, avec une fiscalité forfaitaire prévisible à l'IS et une liquidité maintenue. La part immobilisable se détermine après examen du besoin en fonds de roulement sur trois exercices : un placement qui bloque la trésorerie utile est un mauvais placement, quel que soit son rendement.
Quelle allocation pour un capital important à Pégomas ?+
Il n'y a pas d'allocation type, et c'est tout le sujet. La répartition dépend de votre horizon réel, de votre besoin de revenus et de ce que vous supportez de voir baisser sans vendre au mauvais moment. En architecture ouverte, je compare plus de dix maisons sur leurs frais réels cumulés, et à partir de 250 000 € le fonds interne dédié luxembourgeois permet une gestion écrite pour vous seul.
Mon patrimoine est concentré sur l'immobilier familial : comment rééquilibrer ?+
C'est la situation la plus fréquente dans la vallée de la Siagne : des terrains et du bâti détenus depuis plusieurs générations, et très peu d'actifs financiers en regard. Le rééquilibrage se conduit progressivement, en constituant une poche financière liquide. Cela évite d'avoir à céder un bien de famille dans l'urgence, notamment pour régler des droits de succession.
Le cabinet est à Pégomas : cela change quoi concrètement ?+
Un rendez-vous se prend sans logistique, un document se dépose en passant, et je connais le tissu économique local de première main — les entreprises de la vallée, les notaires, les niveaux de prix. Mes enfants sont nés ici, je suis investi dans le Twirling Club et j'anime des ateliers d'éducation financière en mairie. Ce n'est pas une adresse de boîte postale.
D'autres questions ? Toutes les questions fréquentes ou 06 68 59 60 56.