Expertises

Cinq métiers,
coordonnés ensemble.

Chaque situation patrimoniale est un assemblage de plusieurs sujets : fiscalité, placements, immobilier, retraite, transmission, entreprise. Mon rôle est de les coordonner en une stratégie cohérente, pas de vous vendre un produit après l'autre.

I

Faire travailler votre épargne,
sans dépendre d'un seul réseau.

Votre épargne mérite mieux que les contrats standards des grands réseaux bancaires. En architecture ouverte, j'accède aux meilleurs contrats du marché — sans dépendre d'aucun groupe.

Chaque allocation est construite après un bilan patrimonial complet et un questionnaire investisseur conforme MIF2. Pas de produit poussé en mode commercial : un assemblage cohérent avec votre situation, votre horizon et votre profil de risque réel.

Placements et assurance-vie

·Assurance-vie en architecture ouverte — Generali, Spirica, UAF Life, Suravenir

·Contrats de capitalisation luxembourgeois avec triangle de sécurité — Lombard Odier, Generali Lux

·SCPI de rendement sélectionnées pour la diversification patrimoniale

·Crédit Lombard pour emprunter sans désinvestir

·Contrat de capitalisation pour optimiser la trésorerie d'entreprise

Faire auditer mes contrats

II

Réduire votre impôt,
sans déformer votre patrimoine.

Réduire votre impôt est un objectif légitime. Mais la défiscalisation ne doit jamais être une fin en soi : trop de contribuables se retrouvent piégés dans des dispositifs mal placés — Pinel mal situé, Girardin survendu, FCPI sans liquidité.

Mon rôle est de vous proposer des solutions qui s'intègrent dans votre stratégie globale, avec une analyse coûts-bénéfices documentée et conforme aux obligations DDA et MIF2. Pas de défisc pour la défisc.

Optimisation fiscale

·PER — déduction des versements du revenu imposable, puissant dès la TMI 30 %

·LMNP, Malraux, Monuments Historiques — locatif adapté au marché azuréen

·SCPI fiscales et Girardin industriel selon votre profil

·Holding patrimoniale et régime mère-fille pour les chefs d'entreprise

·Apport-cession 150-0 B ter et remploi vers le Private Equity

Calculer mon impôt

III

Anticiper sa retraite,
pour mieux la vivre.

Vivre sa retraite sur la Côte d'Azur est un projet enviable, mais le coût de la vie ici exige une préparation rigoureuse. Plus on anticipe tôt, plus les solutions sont nombreuses et les efforts mensuels mesurés.

Que vous soyez à 5, 10 ou 20 ans de la retraite, je construis avec vous un plan de revenus complémentaires adapté à votre situation actuelle et à votre train de vie projeté.

Préparation de la retraite

·Audit retraite complet — droits acquis, trimestres manquants, montant net estimé

·Plan de revenus complémentaires — rachats programmés, SCPI, PER à sortie optimisée

·Optimisation de la date de départ — arbitrage décote / surcote

·Rente viagère pour les patrimoines importants — revenu garanti à vie

·Article 83 et Madelin — conversion et optimisation des contrats existants

Demander un bilan retraite

IV

Transmettre,
sans rien abîmer.

Sur la Côte d'Azur, où les valeurs immobilières sont élevées, la facture successorale peut être lourde, voire confiscatoire. Préparer sa transmission n'est pas un sujet morbide : c'est un acte de prévoyance envers ses proches.

J'anticipe avec vous les solutions adaptées à votre situation familiale, en coordination étroite avec votre notaire et votre expert-comptable. Pas de stratégie générique : chaque famille a ses spécificités.

Transmission et succession

·Donation et démembrement de propriété

·Clause bénéficiaire démembrée — protéger conjoint et enfants simultanément

·SCI familiale — structurer la détention, éviter l'indivision, réduire la base taxable

·Donation au dernier vivant et mandat de protection future

·Pacte Dutreil et assurance-vie après 70 ans

Simuler mes droits de succession

V

Votre entreprise et votre patrimoine
ne font qu'un.

Quand on dirige une entreprise, la frontière entre patrimoine professionnel et personnel est poreuse : rémunération, dividendes, trésorerie, projet de cession, prévoyance — tout est lié.

Les traiter en silos, c'est perdre en cohérence et en optimisation. Je les coordonne avec vous, en lien étroit avec votre expert-comptable et votre avocat fiscaliste.

Dirigeants et chefs d'entreprise

·Optimisation de la rémunération — arbitrage salaire / dividendes

·Trésorerie d'entreprise placée via contrats de capitalisation

·Structuration holding et régime mère-fille pour les groupes en croissance

·Préparation de la cession — anticipation 3 à 5 ans avant

·Prévoyance Madelin et retraite Article 83 — protection du dirigeant

Parler de mon entreprise

Comment nous travaillons

Quatre étapes,
rien d'engageant avant la troisième.

01

Premier échange

Trente minutes pour comprendre votre situation et vous dire si je suis utile. Sans frais.

02

Recueil et audit

Inventaire patrimonial complet, objectifs, contraintes et profil de risque documentés.

03

Étude écrite

Préconisations chiffrées et sourcées, présentées en séance. Vous décidez à ce moment-là.

04

Suivi dans la durée

Point annuel minimum, arbitrages, mise à jour à chaque évolution de votre vie.

Toutes les étapes sont encadrées : lettre de mission CIF, déclaration d'adéquation, rapport d'évaluation périodique.

Prendre rendez-vous

Cinq métiers,coordonnés ensemble.

Faire travailler votre épargne,sans dépendre d'un seul réseau.

Réduire votre impôt,sans déformer votre patrimoine.

Anticiper sa retraite,pour mieux la vivre.

Transmettre,sans rien abîmer.

Votre entreprise et votre patrimoinene font qu'un.

Quatre étapes,rien d'engageant avant la troisième.