Conseil patrimonial indépendant
à Grasse.
Julien Parazines, conseiller en gestion de patrimoine indépendant — ORIAS 25 000 701. Rendez-vous à votre domicile à Grasse, au cabinet à Pégomas ou en visioconférence.
Un conseil patrimonial
ancré à Grasse.
Capitale du parfum, Grasse est une ville de PME et de savoir-faire familiaux : dirigeants d'entreprises de la parfumerie, de l'arôme et de l'industrie légère.
Pour eux, la frontière entre patrimoine professionnel et personnel est poreuse : rémunération, dividendes, trésorerie d'entreprise et préparation de cession se traitent ensemble.
Je me déplace à Grasse et dans les communes voisines sans frais supplémentaires. Visioconférence possible.
Cinq métiers,
coordonnés ensemble.
Placements & assurance-vie
Architecture ouverte, contrats français et luxembourgeois, allocation construite après un bilan complet.
En savoir plus →Optimisation fiscale
PER, LMNP, Malraux, holding : des dispositifs choisis pour leur cohérence patrimoniale, jamais pour la défisc seule.
En savoir plus →Retraite
Audit des droits, trimestres manquants, plan de revenus complémentaires calibré sur votre train de vie projeté.
En savoir plus →Transmission & succession
Donation, démembrement, clause bénéficiaire, SCI familiale, pacte Dutreil — en lien avec votre notaire.
En savoir plus →Patrimoine du dirigeant
Rémunération, dividendes, trésorerie, préparation de cession : le professionnel et le personnel traités ensemble.
En savoir plus →Voir les cinq métiers en détail
Page Expertises →Ce que disent
les personnes que j'accompagne.
« Un conseiller compétent et pédagogue. Son approche est claire, précise et personnalisée. »
« Il sait vulgariser tous les termes techniques et ses conseils sont parfaitement fiables. »
« Un professionnel humain avant tout, qui prend le temps et cherche le meilleur intérêt. »
« Un service personnalisé et des conseils d'une grande qualité. Je recommande vivement. »
Ce que je rencontre
le plus souvent ici.
Grasse est une ville de production, pas de villégiature. Parfumerie, arômes, cosmétique, sous-traitance industrielle : le tissu économique repose sur des PME souvent familiales, parfois transmises depuis deux ou trois générations.
Pour ces dirigeants, patrimoine professionnel et personnel se confondent. La valeur de l'entreprise représente fréquemment l'essentiel du patrimoine, ce qui pose deux problèmes simultanés : la dépendance à un actif unique, et la difficulté de le transmettre sans le fragiliser.
Le pacte Dutreil, la holding patrimoniale, l'arbitrage entre rémunération et dividendes, et le placement de la trésorerie excédentaire sont les leviers habituels. Encore faut-il les articuler dans le bon ordre et suffisamment tôt, en lien avec l'expert-comptable et le notaire de l'entreprise.
Pacte Dutreil, donation de titres et gouvernance entre héritiers repreneurs et non-repreneurs.
Placer l'excédent via contrat de capitalisation sans compromettre le besoin en fonds de roulement.
Constituer un patrimoine personnel distinct, pour ne pas dépendre d'un seul actif.
Julien Parazines,
en direct, du premier rendez-vous au dernier.
Treize années de gestion de patrimoine, aujourd'hui en cabinet indépendant. C'est moi qui vous reçois, qui rédige votre étude et qui assure votre suivi — pas un collaborateur, pas un centre d'appels.
Je me déplace à Grasse pour chaque rendez-vous, du premier échange au point annuel. Cette continuité est la raison d'être du cabinet.
Un conseil contrôlé et documenté.
Immatriculation 25 000 701
Conseiller en investissements financiers
Courtier en assurance
Chambre nationale des experts financiers
Faisons connaissance.
Vous me racontez votre situation, vos projets, ce qui vous préoccupe. Je vous explique comment je travaille. Environ une heure, chez vous ou en visioconférence, et rien à décider ce jour-là.